Những kẻ lừa đảo tiền điện tử kiếm được hơn 9 tỷ đô la vào năm 2024 khi AI thúc đẩy gian lận

Theo báo cáo mới nhất của Chainalysis, các tác nhân độc hại đã chiếm đoạt khoảng 9,9 tỷ USD từ hệ sinh thái tiền điện tử vào năm ngoái, đánh dấu mức thấp nhất kể từ năm 2021. Tuy nhiên, công ty dự báo con số này có thể tăng lên 12,4 tỷ USD khi có thêm nhiều địa chỉ gian lận bị phát hiện.

Báo cáo cũng cảnh báo rằng sự phát triển của các kỹ thuật lừa đảo qua ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và mức độ chuyên nghiệp hóa ngày càng cao của hệ sinh thái lừa đảo đang đẩy hoạt động phi pháp lên một tầm cao mới.

AI thúc đẩy gian lận tiền điện tử

AI tạo sinh đã làm giảm đáng kể rào cản đối với tội phạm mạng, giúp chúng dễ dàng tạo ra danh tính giả thuyết phục, thiết lập các kế hoạch đầu tư lừa đảo và thực hiện các vụ gian lận sử dụng công nghệ deepfake.

Báo cáo của Chainalysis tiết lộ rằng 85% các vụ lừa đảo liên quan đến tài khoản đã được xác minh đầy đủ, cho phép chúng vượt qua các quy trình xác minh danh tính truyền thống.

Elad Fouks, Giám đốc sản phẩm chống gian lận tại Chainalysis, nhận định:

“GenAI đang khuếch đại các vụ lừa đảo bằng cách tăng tính quy mô, giảm chi phí và khiến chúng trở nên khó phát hiện hơn. Công nghệ này cho phép tội phạm mạo danh người dùng thực, tạo nội dung giả và dàn dựng các kế hoạch đầu tư tinh vi.”

Nền tảng Huione Guarantee, một trung tâm chợ đen ngang hàng, đã trở thành một công cụ quan trọng trong việc thúc đẩy các vụ lừa đảo ứng dụng AI. Nền tảng này cung cấp các dịch vụ phi pháp như danh tính giả tạo bằng AI, công nghệ giọng nói deepfake và công cụ xác minh giả mạo.

Dữ liệu on-chain cho thấy rằng các khoản thanh toán cho các nhà cung cấp phần mềm AI của Huione thường tăng mạnh chỉ vài ngày trước khi các vụ lừa đảo “Pig Butchering” lớn diễn ra. Điều này cho thấy những kẻ lừa đảo đang tái đầu tư lợi nhuận phi pháp vào các công cụ AI để mở rộng các hoạt động gian lận trong tương lai.

Sự gia tăng của lừa đảo “Pig Butchering” và HYIS

Trong số các loại hình gian lận tiền điện tử, lừa đảo đầu tư lợi nhuận cao (HYIS) và lừa đảo “Pig Butchering” chiếm phần lớn dòng tiền phi pháp, lần lượt chiếm 50,2% và 33,2% tổng doanh thu từ các hoạt động lừa đảo.

Dù dòng tiền đổ vào các kế hoạch HYIS đã giảm 36,6% so với năm trước, lừa đảo “Pig Butchering” lại tăng gần 40%. Điều này phản ánh xu hướng gia tăng của các vụ lừa đảo tình cảm và đầu tư nhằm vào những nạn nhân nhẹ dạ. Những hoạt động này, vốn có nguồn gốc từ các tổ hợp lừa đảo quy mô lớn ở Đông Nam Á, hiện đã lan rộng trên phạm vi toàn cầu.

Lừa đảo “Pig Butchering” là phương thức trong đó kẻ gian dụ dỗ nạn nhân đầu tư vào một dự án tiền điện tử giả mạo. Những kẻ lừa đảo dần thuyết phục nạn nhân rót thêm tiền thông qua những hứa hẹn giả tạo, trước khi chiếm đoạt toàn bộ số tiền.

Như HoiQuanNet đã đưa tin, vào tháng 12/2024, chính quyền Nigeria đã bắt giữ 48 công dân Trung Quốc và 40 công dân Philippines vì điều hành một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử nhắm vào các nạn nhân ở châu Âu và châu Mỹ.

Trong khi đó, Interpol đã triệt phá nhiều mạng lưới lừa đảo trên toàn cầu, bao gồm một chiến dịch ở Namibia, nơi 88 thanh niên bị buôn bán đã bị ép buộc tham gia các hoạt động gian lận tiền điện tử vào tháng 6/2024.

Các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi

Bên cạnh các mô hình lừa đảo truyền thống, tội phạm mạng đã mở rộng phương thức hoạt động, chuyển từ các kế hoạch đầu tư dài hạn sang các vụ lừa đảo việc làm nhanh chóng. Trong đó, nạn nhân vô tình gửi tiền điện tử dưới dạng “phí” dịch vụ mà không hề hay biết rằng họ đang bị lừa.

Eric Heintz, Nhà phân tích toàn cầu tại Tổ chức Công lý Quốc tế (IJM), nhận định:

“Những vụ lừa đảo này đặc biệt nham hiểm vì chúng nhắm vào những người đang tuyệt vọng tìm kiếm việc làm.”

Khi các phương thức gian lận ngày càng tinh vi, Huione cũng không ngừng mở rộng cơ sở hạ tầng tài chính của mình. Năm 2024, nền tảng này đã ra mắt dự án blockchain mang tên Xone và một stablecoin có tên USDH, được thiết kế nhằm tránh sự giám sát của cơ quan quản lý và hạn chế nguy cơ bị tịch thu tài sản.

Trước tình hình này, các cơ quan chức năng đang chạy đua để kiểm soát làn sóng gian lận ngày càng gia tăng. Dù Interpol và các cơ quan giám sát tài chính đã tăng cường các biện pháp thực thi pháp luật, sự tinh vi của các mô hình lừa đảo – cùng với việc chúng tận dụng AI – cho thấy rằng các công cụ quản lý truyền thống có thể không còn đủ hiệu quả để ngăn chặn tội phạm mạng.

*“Pig butchering” là một chiêu lừa đảo tinh vi, trong đó nạn nhân – được ví như “con heo” – bị “vỗ béo” bằng cách xây dựng niềm tin qua các mối quan hệ trực tuyến. Sau khi nạn nhân tin tưởng, kẻ lừa đảo sẽ dụ dỗ họ đầu tư vào các dự án giả mạo để “vắt kiệt” tài sản của họ. Khi đã đạt được mục tiêu, kẻ lừa đảo biến mất cùng toàn bộ số tiền, giống như “giết mổ” một con heo đã được nuôi béo.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn. 

Tham gia Telegram: https://hoiquannet.com

Twitter (X): https://hoiquannet.com

Tiktok: https://www.tiktok.com/hqn

Ông Giáo